Acompanhamento de eventos que podem afetar a liquidez de uma empresa

Se você trabalha na parte comercial ou de crédito, sabe que um simples detalhe pode fazer toda a diferença no entendimento sobre a capacidade de pagamento e liquidez de uma empresa.

O Klooks te ajuda a monitorar seus clientes (mesmo os de capital fechado) e saber de antemão sempre que ocorrer um evento que possa afetar a sua liquidez.

Gatilhos de liquidez

Existem certos eventos que o Klooks consegue monitorar e enviar alertas por e-mail que servem de “gatilhos” para reavaliar a liquidez de uma empresa.

• Se a demanda do cliente diminui de maneira significativa, a tendência é que sua capacidade de pagamento siga o mesmo caminho. Contratos com o governo são públicos e podem ser monitorados através da ferramenta Klooks. Acompanhar a vigência e a variação no volume destes contratos é altamente relevante para ter insights sobre a liquidez da empresa no curto/médio prazo.

• Empresas que vendem para o governo, com frequência utilizam “atas de registro de preços” para conseguir vender sem que seja necessário abrir uma nova concorrência. Acompanhar a vigência destas atas pode ser muito importante! Se seu cliente depende destas vendas para uma parcela relevante de seu faturamento e ele não consegue renovar este registro de preços, sua liquidez estará em cheque. O mesmo serve para inexigibilidades e dispensas de licitação.
• Distratos de contratos com o governo são um sinal bem relevante. Algo sério deve estar acontecendo para a empresa se submeter a este tipo de dor de cabeça.
• Convênios com o governo são muito comuns para instituições de saúde e universidades e indicam injeção de capital e crescimento. Estas empresas captam dinheiro público – muitas vezes a fundo perdido – para compra de novos equipamentos e realização de pesquisas. Se os convênios começam a diminuir, podem haver riscos de liquidez a frente. Se eles estão em escalada, isso provavelmente indica uma expansão.
• Se um cliente perdeu um benefício fiscal, significa que ele provavelmente irá ter uma redução nas suas margens. E, em seguida, sua capacidade de pagamentos será diretamente afetada. Acompanhe os Atos Declaratórios de Benefícios Fiscais (podem tanto estar concedendo ou retirando um benefício).
• Se uma empresa toma uma dívida relevante (que é detectada em atas de assembleia), ela pode estar se preparando para reduzir o seu custo de dívida. Isso pode abrir espaço para novos empréstimos dentro do fluxo de caixa da empresa. Ainda, injeções de capital possuem um papel vital na regularização de pendências. É importante que sua equipe comercial esteja “antenada” para não deixar passar este tipo de oportunidade.
• Se uma empresa acabou de ser comprada, o seu perfil de liquidez deverá ser revisitado, uma vez que ela fará parte de um novo grupo econômico. Em empresas S/A (mesmo de capital fechado), este tipo de evento pode ser identificado em atas de assembleia.
• Empresas S/A tem a obrigação de publicar seus demonstrativos financeiros e atas de assembleia em Diários Oficiais. No entanto, como não existe fiscalização ativa, elas muitas vezes não publicam (especialmente em tempos de crise). Isso pode significar um “sinal amarelo” tanto por questões financeiras (ela pode estar tentando fazer uma “economia boba”), quanto por questões de governança (ao não publicar informações relevantes ela pode estar descumprindo as obrigações impostas pela Lei das S/As e isso pode ocasionar em problemas no longo prazo). O Klooks, além de lhe alertar quando fatos relevantes ocorrem, também lhe entrega relatórios completos com os atos societários de seus clientes. Dessa forma fica muito fácil de identificar se a empresa está cumprindo com suas obrigações ou não.

Mas de onde sai toda esta informação?

Klooks é um sistema que monitora de perto empresas através de mecanismos de inteligência artificial que vasculham fontes abertas na internet. Alertamos nossos clientes enviando um e-mail sempre que algo for identificado. Também grupamos o que encontramos por empresa, dessa forma fica muito fácil de pesquisar eventos passados. Abaixo os eventos mais frequentes que nossa plataforma identifica:

(Clique para ver os exemplos)

• Demonstrativos financeiros (incluindo notas explicativas e relatório de auditoria – quando aplicável)
  Receba os demonstrativos financeiros dos seus clientes por e-mail assim que eles forem identificados

• Contratos com o governo
  Acompanhe o volume de contratos com o governo de seus clientes. Se existe uma redução em comparação com o histórico, pode representar um potencial problema de liquidez a frente. Se houver um aumento, é sinal de que pode haver espaço para nova dívida.
• Atas de registros de preços, de inexigibilidade de licitação e de dispensa de licitação (indicando que a empresa não precisará mais passar por licitação para vender para o governo)
  Este tipo de documento significa que a empresa passa a não precisar mais passar por processo de licitação para vender para o governo. Se ela consegue uma nova ata de registro de preços, por exemplo, sinal de que haverá liquidez à frente. Se ela não consegue renovar uma ata de registro de preços, dependendo do tamanho dos negócios com o governo, pode significar um impacto relevante na liquidez.
• Distratos de contratos
  Distratos com o governo geralmente representam eventos negativos para a empresa:
  (a) O governo pode ter cancelado o contrato pois a empresa ficou sem fôlego financeiro e não conseguiu entregar;
  (b) A empresa pode ter optado por cancelar o contrato pois ele deixou de ser interessante;
  (c) Pode ter ocorrido alguma irregularidade que culminou no cancelamento do contrato.
  Em qualquer uma das três opções, é um sinal vermelho para questões de liquidez.

• Convênios entre hospitais/universidades e o governo
  Convênios com o governo são muito frequentes nos mercados de hospitais e de universidades. Acompanhar o volume de convênios é um indicador relevante da liquidez da empresa. Se o volume de convênios começa a ter uma redução relevante, a tendência é que a liquidez seja impactada no médio prazo.

• Fusões e aquisições, aumentos de capital e dívidas relevantes
  Empresas S/A são obrigadas a publicar em suas atas de assembleia sempre que um evento relevante do ponto de vista societário ocorre. E isso inclui eventos de aumento de capital, incorporações, fusões, aquisições e também dívidas relevantes. Esse tipo de evento pode ser bom ou ruim do ponto de vista de liquidez, dependendo de como ele foi estruturado e da fase que a empresa passa. Acompanhe de perto os movimentos mais estratégicos de seus clientes.

• Benefícios fiscais concedidos a empresas
  Este tipo de evento é muito relevante e, no caso da concessão do benefício, representa uma melhora de liquidez do médio prazo. No entanto, muitas vezes as empresas perdem benefícios e é aí onde está o maior risco. Não seja pego desprevenido neste tipo de acontecimento.

• Outros
  Licenças, permissões, restrições, portarias (instruções para aplicação leis) direcionadas aos seus clientes, concessões federais e estaduais, entre outros.
• Sob-demanda
  A equipe Klooks está preparada para realizar qualquer serviço que envolva mineração de dados oficiais e inteligência artificial, tais como monitoramento de processos judiciais relevantes de seus clientes, de diários oficiais em qualquer esfera e de fontes públicas. Nosso CTO é fera nisso!

Gostou? Faça um teste grátis da plataforma Klooks se cadastrando aqui.

Trocando um pouco de assunto agora: Você sabe qual o tipo de cliente mais suscetível a comprar os seus produtos/serviços? Descubra através de perfil financeiro dos seus clientes. Para mais informações, é só clicar aqui!