Inteligência de mercado para o setor de Compliance em bancos

Os bancos são responsáveis pelo cumprimento de regras estabelecidas pelo BACEN e por agências reguladoras. Esta é uma carga muito grande de trabalho. E, por conta disso existem, departamentos de Compliance em bancos.

No entanto, além de analisar questões internas do próprio banco, este departamento também acompanha o nível de governança e compliance dos clientes. E para isso, é necessário uma alta dose de inteligência de mercado.

A plataforma Klooks ajuda os departamentos de Compliance justamente a acompanhar os seus clientes de perto. Como? Através do monitoramento constante de Diários Oficiais – incluindo a catalogação de demonstrativos financeiros completos (com notas explicativas e relatório de auditoria – quando aplicável).

Empresas S/A tem a obrigação de publicar seus demonstrativos financeiros e atas de assembleia em Diários Oficiais. No entanto, como não existe fiscalização ativa, elas muitas vezes não publicam (especialmente em tempos de crise). Isso pode significar um “sinal amarelo” tanto por questões financeiras (ela pode estar tentando fazer uma “economia boba”), quanto por questões de governança (ao não publicar informações relevantes ela pode estar descumprindo as obrigações impostas pela Lei das S/As e isso pode ocasionar em problemas no longo prazo). O  Klooks, além de lhe alertar quando fatos relevantes ocorrem, também lhe entrega relatórios completos com os atos societários de seus clientes. Dessa forma fica muito fácil de identificar se a empresa está cumprindo com suas obrigações ou não.

Tipos de documentos mais frequentes identificados pelo Klooks

(é só clicar no link para acessar exemplos)

• Demonstrativos financeiros (incluindo notas explicativas e relatório de auditoria – quando aplicável)
• Atas de assembleia (atas com destinação de lucros, com alterações no estatuto, com aumentos de capital, com mudanças na diretoria e outras atas com fatos relevantes)
• Extratos de contratos com o governo
• Termos aditivos de contratos
• Atas de Registro de Preços
• Extratos de Inexigibilidade de Licitação
• Extratos de Dispensa de Licitação
• Distratos de contratos com o governo
• Extratos de Convênios com o governo
• Atos declaratórios de benefícios fiscais concedidos a empresas
• Portarias direcionadas à empresas
• Entre outros